自考金融市场学考前复习笔记：证券投资基金
第六章：证券投资基金
1.什么叫证券投资基金？其有何作用？
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由证券托管人托管，基金管理人管理，并以证券投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券投资基金作用：1.为中小投资者拓宽了投资渠道 2.把储蓄转化为投资，有力促进了产业和经济增长 3.有利于证券市场的稳定和发展 4.有利于证券市场的国际化 。
2.证券投资基金可按哪些因素进行分类，分别可分哪几类？
根据动作方式不同，可分为封闭式和开放式基金。根据法律形式不同，可分为契约型和公司型基金。根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。根据投资目标不同，可分为成长型、收入型、平衡型基金。根据投资理念不现，可分为主动型、被动型基金。根据募集方式，可分为公募和私募基金。根据基金的资金来源和用途，可分为在岸和离岸基金。
3.什么叫开放式基金，什么是LOF？
开放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或股份，并可应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。LOF是指上市开放式基金，上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
4.封闭式基金和开放式基金有何区别？
封闭式基金和开放式基金的区别有：（1）期限不同。（2）规模限制不同。(3)交易场所不同。(4)价格形成方式不同。（5）激励约束机制和投资策略不同。
5.什么叫契约型基金和公司型基金？
契约型基金是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
公司型基金是按照公司法，以发行股份的方式募集资金而组成的公司形态的基金，认购基金股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
6.证券投资基金当事人有哪些？分别有何职责？
证券投资基金当事人有三类：
基金份额持有人：即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
基金管理人：是基金产品的募集者和基金的管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
基金的托管人：就是负责托管基金的依法设立并取得基金托管资格的商业银行，基金托管人负债基金资产的保管、基金资产的清算。会计复核及对基金投资运作的监督的等方面。
7.某封闭式基金认购费率为3%，某投资者以20000元认购该基金，则该投资者认购基金的份额是多少？
认购份额＝（认购金额－认购费用）/1＝14000
8.基金收益分配的方式有哪些？
基金收益分配的方式有：分配现金、分配基金单位、不分配。
9.某投资者持有开放式A基金50000份，基金单位份额净值为3元，基金赎回费率为3%，若该投资者赎回其持有的2000份A基金，投资者可收回多少资金？
赎回金额＝赎回数量*单位基金净值*（1－赎回费率）＝2000*3*97%＝5820
