2013年10月自学考试《金融理论与实务》试题
2013年10月高等教育自学考试《金融理论与实务》试题
课程代码：00150
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
1．货币市场的特点是（ A ）。
A．交易期限短 B．流动性弱 C．安全性低 D．交易额小
2．不包含通货膨胀因素的利率是（ B ）。
A．名义利率 B．实际利率 C．固定利率 D．浮动利率
3．实际利率对汇率的影响主要是通过（ A ）。
A．短期资本的跨国流动 B．长期资本的跨国流动
C．心理预期 D．政府干预
4．债券的票面年收益与票面额的比率为（ B ）。
A．现时收益率 B．名义收益率
C．平均收益率 D．持有期收益率
5．衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（ A ）。
A．风险管理 B．价格发现
C．投机获利 D．杠杆效应
6．投机者进行投机的目的是（ A ）。
A．获取价差 B．套期保值
C．避免风险 D．价格发现
7．中国期权交易所采用（ B ）。
A．会员制 B．公司制 C．国有制 D．没有具体规定
8．私募发行的证券主要是（ A ）。
A．债券 B．股票 C．基金 D．银行卡
9．社会融资活动顺畅进行的关键是（ A ）。
A．较低融资成本 B．融资风险小
C．融资速度快 D．融资数量大
10．“最后贷款者”指的是（ A ）。
A．中央银行 B．中国银行 C. 交通银行 D．建设银行
11．商业银行最基本、最重要的业务是（ A ）。
A．负债业务 B．资产业务
C．贷款业务 D．证券投资
12．下列属于商业银行表外业务的是（ A ）。
A．汇兑业务 B．活期存款
C．结构性存款 D．证券投资
13．人身保险的保险标的是（ C ）。
A．生存或者身体 B．生存或者死亡
C．身体或者生命 D．健康或疾病
14．可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（ C ）。
A．利润表 B．现金流量表
C．资产负债表 D．贷款量
15．损失补偿原则规定，保险补偿最基本的限制条件是（ B ）。
A．以保险利益为限 B．以实际损失为限
C．以保险金额为限 D．以上报损失为限
16．央行持有的国外资产不包括（ D ）。
A．外汇储备 B．黄金储备
C. 政府债券 D．央行在国际金融机构的资产
17．法定存款准备金率的倒数是（ C ）。
A．超额存款准备金率 B．先进漏损率
C．存款派生乘数 D．利率
18．失业率与经济增长之间的关系正确的是（ B ）。
A．正比 B．反比 C．相等 D．无关系
19．我国主要货币政策的中介指标是（ C ）。
A．信贷规模 B．同业拆借率
C．货币供给量 D．现金发行量
20．被称为“经济衰退加速器”的是（ B ）。
A．通货膨胀 B．通货紧缩
C．经济萧条 D．政府措施
二、多项选择题(本大题共8题，每小题2分，共16分)。
21．金融工具的特征包括（ ABCE ）。
A．期限性 B．风险性 C．流动性
D．安全性 E．收益性
22．下列各项中，外汇资产包括（ ABCDE ）。
A．国外的各种投资和收益 B．各种外汇收款 C. 外汇利息收入
D．国际结算中的外汇应收账款 E．国际金融市场借款
23．非银行金融机构包括（ AB ）。
A．信托投资公司 B．财务公司 C．政策性银行
D．交易所 E．中央国债公司
24．债券投资面临的风险主要有（ ABCDE ）。
A．利率风险 B．价格变动风险 C．通货膨胀风险
D．违约风险 E. 汇率风险
25．下列属于非银行类机构是（ ACE ）。
A．保险公司 B. 商业银行 C．证券公司
D．信用合作社 E. 信托公司
26．商业银行的风险有（ ABCDE ）。
A．信用风险 B. 市场风险 C．操作风险
D．合规风险 E．声誉风险
27．投资银行的业务有（ ABCDE ）。
A．企业并购 B．资产管理 C．财务顾问
D．风险投资 E．衍生品交易
28．保险的基本原则有（ BCDE ）。
A．分散原则 B．损失补偿原则 C．保险利益原则
D．最大诚信原则 E．近因原则
三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
29．实际利率：是指在物价不变从而货币的实际购买力不变条件下的利率。
30．直接标价法：以一定单位的外国货币作为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率。
31．流动性：是指金融工具的变现能力，即转变为现实购买力货币的能力。
32．表外业务：商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或者负债，却能影响银行当期损益的业务。
33．货币乘数：货币供给量对基础货币的倍数关系。即基础货币每增加或减少一个单位引起的货币供给量增加或减少的倍数。
四、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
34．简述货币市场功能。
答：一般认为货币市场为一年期以下的短期资金市场，其主要功能有：1'
(1)调剂短期资金，满足政府和企业对短期资金的需求。1'
(2)商业银行等金融机构进行流动性管理。1'
(3)央行进行宏观调控。1'
(4)基准利率形成。1'
35．简述衍生金融工具特点。
答：(1)价值受制于基础性金融工具；2'
(2)具有高杠杆性和高风险性；2'
(3)构造复杂，设计灵活。1'
36．货币政策目标体系是由哪些目标构成的？
答：货币政策目标体系是由稳定物价1'、经济增长1'、充分就业1'及国际收支平衡1四个目标构成的。1'
37．简述解决国际收支不平衡的主要手段。
答：(1)财政政策，扩大或者缩小财政支出，提高或者降低税率。2'
(2)货币政策，通过调整利率或者汇率，影响进出口和资本流动。2'
(3)外贸政策，主要是关税壁垒和贸易管制1'。
五、计算题(本大题共2小题，每小题8分，共16分)
38．某基金公司设计了一款费率在1.2—1.5％的产品，基金申购价为1元/份，认购金额在1万到1000万之间的认购费率为1.5％，1000万以上为1.2％。某投资者购买10万元该产品，试计算其最终认购份额。
解：认购份额=100000×(1-1.5％)÷1=98500份
39．某期货公司进行股指期货交易，以沪深300作为标的资产的股指期货产品，每点价值300元，期货保证金为10％，某日股指开盘指数3100点，期货公司开盘买进93万元股指期货，当日下跌40点。试计算当日投资收益率。
解：每点300元，买进一手股指期货需要3100×300×10％=9.3万。也就是说，期货公司当天买进10手股指期货。3'
当天下跌40点，投资者每一手损失为40×300=-1.2万，10手为12万2'
当天投资收益率为-12÷93=-12.9％。3'
六、论述题(本大题共1小题，每小题13分，共13分)
40．试述影响汇率变动的主要因素。
答：影响汇率变动的主要因素有：
(1)通货膨胀。一国物价上升将会导致本国商品价格高于外国商品价格，出口减少，进口增加，对外汇需求大于供给，本币贬值，外币升值。2'
(2)经济增长。经济增长会有几种效应出现经济增长率高，该国居民收入增加，对进口品需求增加，外汇需求增加；生产率上升，生产成本降低，本国产品相对于外国商品的竞争力提高，出口增加，等等。长期经济增长会导致本币升值。3'
(3)国际收支。国际收支顺差导致本币升值，国际收支逆差导致本币贬值。2'
(4)利率。一国的高利率会导致资本流入，本币即期上升。2'
(5)心理预期。心理预期影响投资者的投资行为，会产生羊群效应，加速趋势的形成。 2'
(6)政府干预。政府干预可以在短期改变汇率变动的趋势，但无法改变汇率变动的长期趋势。
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