为了帮助考生们更好地应对下一次考试，湖南自考网收集了2021年4月湖南自考《金融法0567》试题，以便考生们作为复习参考。

2021年4月自考《金融法05678》试卷

一、单项选择题:本大题共25小题，每小题1分，共25分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1.我国第一部规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法规是

A.《中华人民共和国银行管理暂行条例》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国中国银行业监督管理法》

D.《中 华人民共和国证券法》

2.根据《中国人民银行法》的规定，有权任免中国人民银行总行行长的是

A.国务院总理

B.全国人民代表大会

C.国家主席

D.主管金融的国务院副总理

3.地方政府、各级政府部门强令中国人民银行及其工作人员违规提供贷款或者担保的，应承担相应的法律责任的是

A.中国人民银行

B.中国人民银行发放贷款的工作人员

C.地方政府及各级部门

D.上述机构中负直接责任的主管人员和其他直接责任人员

4.下列关于同业拆借的限制的说法，不正确的是

A.拆出资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金

B.拆入资金限于用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要

C.法律禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资

D.拆借可以在金融机构之间私下进行

5.对关注类贷款计提损失准备金的比例为

A.1%

B.2%

C.25%

D.100%

6.下列关于外资银行的叙述，错误的是

A.包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、外国银行代表处.

B.外商独资银行、中外合资银行是中国法人，具有独立法律地位

C.外国银行分行不是中国法人，但可独立承担责任

D.外国代表处不从事经营活动

7.金融资产管理公司收购不良贷款资金来源于

A.财政拨款

B.中国人民银行拨款

C.划转中国人民银行发放给国有独资商业银行的部分再贷款和发行金融债券

D.发行国债

8.下列关于单位开户的说法，正确的是

A.单位可以开设二个以上的基本账户

B.单位可以在基本账户之外开设其他各类的账户.

C.临时存款账户的有效期限最长不得超过1年

9.人民币的发行时间是

A.1948年12月1日

B.1949年10月1日

C.1955年2月20日

D.1978年12月20日

10.负责收回、销毁残缺、污损人民币的机构是

A.中国人民银行

B.财政部

C.银保监会

D.国务院

11.外汇管制的消极影响不包括

A.限制了市场自由调节作用的发挥

B.阻碍国际贸易的发展，产生贸易摩擦

C.导致外汇储备过快增长

D.产生金融危机

12.下 列不构成欺诈客户的行为的是

A.违背客户的委托为其买卖证券

B.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

C.挪用客户所委托买卖的证券

D.为客户投资提供咨询，但因市场变化导致亏损.

13.证券市场的功能不包括

A.价格发现

B.提供流动性

C.惩罚机制

D.监管公司经营行为

14.下列属于中国证监会所设发行审核委员会的组成人员的是

A.中国证监会的专业人员和所聘请的外部有关专家

B.保荐机构的保荐代表人

C.证券服务机构的负责人

D.主承销商的法定代表人

15.发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向有关机构报送临时报告，并子公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，这里的有关机构是指

A.国务院证券监督管理机构和证券交易所，

B.国务院证券监督管理机构

C.证券交易所和证券业协会;

D.证券交易所

16.证券公司客户交易结算资金应当存放在

A.商业银行

B.证券公司

C.证券登记结算公司

D.证券交易所

17.标的物为实物商品的期货合约属于

A.利率期货

B.商品期货

C.货币期货

D.股票指数期货

18.下列不屈于公开发行证券的是

A.向不特定对象发行证券

B.向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内

C.向社会公众发行证券

D.向100家大型公司发行证券

19.下列不属于操纵证券交易市场的行为的是

A.通过合谋，集中资金优势、持股优势，联合操纵证券交易价格

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格

C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

D.将本公司的股份转让给自己控股的子公司

20.我国公司股票面值均为1元，最低交易单位一“手”为

A.1000 元面值

B.100 元面值

C.50元面值

D.10元面值

21.可转换债券在转换成股份后，持有人享有.

A.债权人的权利和义务

B.股东的权利和义务

C.债务人的权利和义务

D.公司的权利和义务

22.可转换公司债券到期后，对于未转股的股东，发行人应当于期满后一定期限内偿还本息，这个期限是

A.2个工作日

B. 3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

23.下列关于证券投资基金中投资者地位的说法，正确的是

A.其地位相当于公司的股东

B.其地位为公司的债权人

C.基金份额的持有人是基金的受益人

D.是基金公司的受托人

24.基金业起源于

A.美国

B.英国

C.中国

D.日本

25.下列关于期货 交易的特点的说法，不正确的是

A.期货交易以在期货交易所内买卖期货实物的方式进行

B.期货合约是标准化合约

C.期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行

D.实物交割率低

第二部分非选择题

二、名词解释题:本大题共s小题，每小题3分，共15分。

26.公益信托

27.资本项目.

28.连续竞价

29.汇率

30.每日无负债结算制度

三、简答题:本大题共4小题，每小题S分，共20 分。

31.简述中国人民银行的职责。

32.简述银行客户的权利。

33.简述外汇担保合同的种类。

34.简述内幕交易的概念及行为。

四、论述题:本大题共2小题，每小题10分，共20分。

35.试述中国人民银行办理业务的限制性规定。

36.试述银行与客户关系的基本原则。

五、案例分析题:本大题共2小题，每小题10分，共20分。

37.2016年8月2日，甲公司委托乙银行向丙企业发放货款6000万元，贷款期限为1年，为了保证到期还款，丙企业向乙银行提供了两项担保:一是由丁公司提供连带保证，二是由丙企业将- - 张2017年3月5日到期的1000 万元人民币的定期存单质押给乙银行。2017 年3月6日，丙企业向乙银行提出，因企业急需资金，希望能够先使用存单.上的资金，乙银行单方面同意了丙企业的要求。2017年8月2日贷款到期，丙企业无力归还。甲公司因此要求乙银行代丙企业归还全部贷款本息，乙银行则认为应当由保证人丁公司承担全部责任.

问题: (1) 甲公司的要求是否合法?为什么? (3 分)

(2)丁公司是否应当承担全部责任?为什么? (3分)

(3)本案的还款贵任应当如何划分? (4 分)

38.2017年6月，大学生张某在甲银行申领了一张信用卡。同年7月1日，住在同宿舍的同学王某窃得该信用卡及密码后在乙商场购物消费2千多元人民币.7月2日，张某发觉信用卡丢失后立即向甲银行中请挂失，甲银行受理挂失后于7月3日向乙商场发出了止付通知(该通知是在挂失后的24小时内发出的) .但是，张某于7月20日在银行结账时发现，从7月1日至7月20日，王某使用该信用卡在乙商场连续消费19次，共计消费达人民币3万元.

问题: (1) 张某是否应当承担信用卡透支的损失? (3 分)

(2)乙商场应承担什么责任?为什么? (4 分)

(3)王某的行为属于什么性质的行为?应承担什么法律责任? (3 分)