自考金融市场学考前重要知识点规划整理
1、金融市场监管的目标是什么？
目标:1 维护市场金融体系的安全和稳定；2 保护存款人和投资人的利益 。
2、金融市场监管的原则有哪些？
原则：1 依法监管原则；2 合理性原则；3 协调性原则；4 效率原则 。
3、美国、英国、日本金融市场监管体制分别有何特点？
美国:美国的金融市场监管体制是由联邦政府和州政府共同负责的分业监管,分为联邦管理系统和州管理系统两部分.特点:①分业监管体制；②双线监管模式；③明晰的金融监管法律体系.。
英国:英国是金融业发展最早的国家,实行单线多头式的混业监管模式,监管权集中于中央政府,有不同的监管机构对不同的金融市场机构和金融业务进行监管特点:
①金融市场监管的权利高度集中；
②快速而彻底的体制改革；
③温和的监管理念；
④金融市场监管的职能从中央银行分离,建立了金融市场监管制衡机制.。
日本:日本一直将美国模式作为范本,在战后实行分业监管体制,在20世纪末,同英国一样实施了金融体制改革,转变为混业监管体制.特点:
①突出市场监管的独立性；
②从带有浓厚的行政管理色彩向缩小行政监管范围转变,逐步增强市场约束在监管中的作用；
③分业监管与功能监管的统一,高度重视分业监管的优势,更加注重功能监管。
4、分业监管和混业监管有何区别？
主要的区别有：
1.监管成本:分业监管过高;混业监管低,课实现规模经济；
2.监管效率:分业监管低,会出现重复监管或监管真空;混业监管资源配置可以实现效率最优,弹性较大；
3. 监管目标:分业监管很难形成一个明确统一的整体监管目标;混业监管,监管目标简要而明确；
4.监管能力:分业监管具有专业化优势;混业监管有规模效应,其监管更具全局性；
5. 监管协调:分业监管需要协调;混业监管不存在监管部门之间的冲突,矛盾只存在于监管机构的内设部门之间,协调起来较为容易；
6.对金融行业差异性的适应能力:分业监管更能适应不同金融行业的差异性,根据不同行业的特殊性,区别对待不同金融市场机构或金融市场业务,确定各自的监管标准和要求制定,制定有针对性的监管手段和措施,有效地控制金融风险保持金融市场稳定;混业监管由于金融业个部门具有各自的特征，因此各监管机构的目标方式和理念没有统一的标准，使综合性监管机构对内部专业化极强的各监管部门难以协调，不得不对各自目标有所取舍。
