2014年10月自学考试《金融市场学》试题
2014年10月高等教育自学考试《金融市场学》试题
课程代码：00077
一、单项选择题
1．回购市场属于金融市场中的（ A ）
A．货币市场 D．资本市场
C．外汇市场 D．黄金市场
2．按拆借交易的媒介形式，可将同业拆借市场划分为（ C ）
A．头寸拆借市场和同业借贷市场
D．有担保拆借市场和无担保拆借市场
C．有形拆借市场和无形拆借市场
D．半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场
3．银行承兑汇票的特征包括（ C ）
A．流动性差 B．无追索权
C. 灵活性好 D．安全性差
4．按照债券发行主体性质的不同，债券可以分为（ B ）
A．国内债券和国际债券 B．政府债券和公司债券
C．固定利率债券和浮动利率债券 D．普通债券和含权债券
5．下列关于票据的说法错误的是（ B ）
A．票据是一种有价证券 D．票据是一种非流通证券
C．票据是一种无因证券 D．票据是一种设权证券
6．“债券的买卖双方在进行债券交易的同时，约定在未来某一日期以约定的价格进行反向交易。”这句话描述的是债券交易方式中的（ A ）
A．回购交易 B．现券交易
C．期货交易 D．净价交易
7．将股票分为始发股和增发股的依据是（ D ）
A．按照股东享有的权利不同 B．按照是否记载股东姓名
C. 按照是否在票面上标明金额 D．按照发行时间的不同
8．信息披露义务人公开的信息必须尽可能详尽、具体、准确，描述的是信息披露的（ A ）
A．准确性原则 B．真实性原则
C. 完整性原则 D．及时性原则
9．指定交易数量而不给出具体的交易价格指的是证券交易委托中的（ B ）
A．限价委托 B．市价委托
C. 停止损失委托 D．停止损失限价委托
10. 下列关于封闭式基金与开放式基金的说法正确的是（ D ）
A．开放式基金有固定的存续期
B．开放式基金的规模是固定的
C．封闭式基金可以申请赎回
D．封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
11．下列关于证券投资基金当事人的说法正确的是（ D ）
A．基金托管人不是基金的当事人 B．基金管理人是基金的所有者
C．基金托管人是基金产品的募集者 D．基金份额持有人是基金的出资人
12．从汇率制度的角度，汇率可以分为（ B ）
A．基准汇率和交叉汇率 B．固定汇率和浮动汇率
C. 即期汇率和远期汇率 D．名义汇率和实际汇率
13．外汇交易者在外汇市场上买进(或卖出)某种外汇的同时卖出(或买进)相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动叫（ C ）
A．套汇交易 B．套利交易
C. 掉期交易 D．外汇期货
14．银行或者企业可以利用金融互换合约交易筹措到所需的任何期限、币种、利率的资金指的是金融互换合约作用中的（ C ）
A．合理利用经济资源，提高经济效益 B．规避风险
C. 有效管理资产负债结构 D．合理逃避管制
15．下列关于离岸金融市场的说法正确的是（ D ）
A．对离岸金融市场的金融监管较多
B. 离岸金融市场的参与者仅限于商业银行
C. 离岸金融市场是交易对手双方均为居民的国际金融市场
D．离岸金融市场中的交易具有批发性
16．市场价格充分反映所有历史证券价格信息的市场是（ A ）
A．弱式有效市场 B．半强式有效市场
C．强式有效市场 D．超强式有效市场
17．当前市场的名义利率为8％，通货膨胀率为3％，则市场的实际利率为（ B ）
A．4.24％ B．4.85％
C．5.22％ D．6％
18．下列关于创业板市场的说法正确的是（ A ）
A．创业板市场又称二板市场
B．创业板市场又称中小板市场
C．创业板市场的上市公司规模相对较大
D．创业板市场上市公司经营稳定性高于主板上市公司
19．金融期权合约的有效期限一般不超过（ C ）
A．3个月 B．6个月
C．9个月 D．12个月
20．根据我国当前的规定，负责对信托公司进行监管的机构是（ D ）
A．财政部 B．保监会
C．证监会 D．银监会
二、多项选择题
21．我国对社会公布的SHIBOR品种包括（ ABDE ）
A．隔夜 B．1周 C．3周
D．3个月 E．1年
22．票据的作用包括（ ABCDE ）
A．支付工具 B．流通转让 巴融通资金
D．信用手段 E．汇兑作用
23．债券的发行条件包括（ ABCDE ）
A．发行金额 B．发行期限 C．票面利率
D．信用评级 E．付息方式
24．基金的收益包括（ ABCDE ）
A．股利收入 B．利息收入 C．资本利得
D．资本增值 E．交易佣金优惠等杂项收入
25．下列关于股票私募发行的说法正确的是（ BCE ）
A．发行对象不特定 B．发行手续简单
C．发行费用低 D. 有助于提高发行者的知名度
E．发行的股票一般不允许上市流通，流动性较差
三. 名词解释题
26．核准制：是指发行人在发行证券时，不仅要充分公开企业的真实信息，而且还必须符合有关法律和证券监管机构规定的必备条件，发行人的发行权由审核机构以法定形式授予。
27．证券投资基金：是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，并以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
28．直接标价法：又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法，一般以1单位或100单位的外国货币能折合多少本国货币来表示。
29．金融市场监管：是由金融监管当局制定并执行的、直接干预金融市场配置机制，或间接改变金融企业和金融产品消费者供需决策的一般规则或特殊行为。
四、简答题
30．简述我国票据市场规模迅速扩张的原因。
答：企业角度：票据融资成本低且方便快捷，为调剂短期流动性，企业更倾向于签发银行承兑汇票融通短期资金。
银行角度：银行经营票据业务一方面可以获得中间业务收入，另一方面可以根据需要通过转贴现、回购交易分配资金流动性，合理调整资产结构。
市场基础建设的不断完善，为票据市场迅速发展奠定了基础。
31．简述股票市场的功能。
答：筹集资金：筹集资金是股票市场的首要功能，企业通过在股票市场发行股票把社会闲散资金集中起来，形成可供长期使用的权益资本。
引导资金合理流动，优化资源配置。
风险定价：股票的价格反映了收益的大小和涉及的风险大小。
32．简述外汇市场作用。
答：实现购买力的国际转移；为国际经济交易提供资金融通；提供避免外汇风险的手段；便于中央银行进行稳定汇率的操作。
33．简述金融期货合约的特点。
答：标准化；场内交易，间接清算；保证金制度，每日结算；流动性强；违约风险低。
34．简述离岸金融市场的风险。
答：期限错配引发的流动性风险；货币错配引发的汇率风险；信贷扩张催生的资产泡沫风险。
五、论述题
35．试述金融市场功能。
答：聚敛功能：就是指金融市场能够引导小而分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。
配置功能：主要表现在资源配置、财富再分配、风险再分配三个方面。
调节功能：直接调节功能和间接调节功能。
反映功能：反映微观经济运行，反映国民经济运行，显示企业的发展动向，了解世界经济的发展动态。
36．试述影响黄金价格的因素。
答：黄金价格变动的直接影响因素：
(1)成本因素；
(2)供求因素。
黄金价格变动的间接影响因素：
(1)政治局势与突发性重大事件；
(2)世界经济的周期性波动；
(3)通货膨胀；
(4)美元汇率的波动；
(5)相关投资晶因素。
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